Årssammanställning - Nyårsafton 2022

Äntligen! 

År 2022 är nu till ända. Egentligen är det bara ännu ett tolvslag som passeras på vår resa genom tiden men det känns ändå skönt att lämna just detta året bakom oss.  

Första halvåret av 2022 var bara börsmisär. Månad efter månad slutade med ett minus i protokollet. Men så kom då sommaren och hoppet tändes i dubbel bemärkelse. Precis som med sommarglädjen blev så även börsglädjen kortlivad och hösten kom med nya ras i portföljen. 

Det fanns trots allt en del ljusglimtar även 2022. Utdelningarna trillade in i en strid ström och utdelningsrekord efter utdelningsrekord kunde konstateras. Även Avanza insåg att de höll på att bli omsprungna och släppte flera trevliga nyheter under senhösten och vintern. Den förbättrade hanteringen av källskatten rankar jag högst men uppskattar även att de nu inte längre behandlar diverse ETF:er så styvmoderligt. 

2022 har också inneburit att jag blivit ännu lite äldre, vilket jag uppskattar att bli trots allt. Det för mig dock in på tankarna att trappa ned eller helt lämna arbetslivet. Jag funderar allt mer på det och det är därför jag lutar mer åt utdelningsinvestering nu än tidigare. En självgående portfölj som kan ge mig ett bekvämt kassaflöde som håller mig flytande likt en badring nedför sista etappen på livets flod. Inte bara livets nödtorft skall den räcka till utan även lyxartiklar såsom en påse Estrella grillchips till helgen. Inget är ännu bestämt, inga datum satta, inga avskedstal skrivna. Jag får helt enkelt värpa detta ägg en stund till.

T Row. Price Group Inc

Under mellandagarna fyllde jag på med fem stycken $TROW och äger nu sammanlagt 135 stycken. 

Portföljutveckling 2022

2022 var året då minstingen i portföljfamiljen växte förbi storebror och blev störst värdemässigt. Den största bidragande orsaken till detta är att jag flyttar mottagna utdelningar från min depå på SEB till Avanza. Detta medför det lite förvirrande fenomenet att portföljutvecklingen på Avanza har under året varit negativt men värdet har ändå ökat. Som ni kan se så fick jag stryk av index vilket nog inte är så konstigt när portföljen gick in i 2022 med cirka fyra miljoner investerat i Investor, Latour, Svolder och Bure som samtliga har backat mycket mer än index.

Avanza

Storebror som under året fått se sig omsprungen av lillebror Avanza har inte heller haft något vidare positivt utvecklingsår. Vad värre är, värdet har dessutom minskat markant. Dels låter dess elaka herre (jag) inte portföljen behålla sin egen utdelningsskörd och dels så plågas den då och då av diverse utköp. Utköp vars genererade likvider slussas över till Avanza och i viss mån skatteverket. Även i denna portfölj får jag se mig slagen av index. Lite av samma orsak som ovan då innehaven i investmentbolagen är utsmetade över båda depåerna.  

Det sammanlagda portföljvärdet landar på 16.852.215 kronor varav 340.000 kronor i kassan. Det ger en värdemässig förändring på -15,1% på helåret. Att det sammanlagt blev ett större tapp på helheten jämfört med summan av delarna beror på att farbror staten krävde in en kvarts miljon i början av 2022. I början av 2023 kommer han vilja ha en bra bit över 300.000 kronor av mig. Vad jag får tillbaka av farbror är lite mer osäkert.

Utdelningar 2022

Om nu 2022 värdeutvecklingsmässigt var ett förlorat år så var utdelningsåret desto roligare. Hela 179 utdelningar mottogs under året och jag vågar påstå att samtliga fick mig att dra lite på smilbanden. Ett nytt utdelningsrekord kan registreras och ännu ett nästan kusligt fall innan ett nytt 100k-målsnöre precis som förra året. 2021 mottog jag 297.059 netto (374.730 brutto) i utdelningar och missade alltså 300k med retliga 3.000 spänn. I år mottog jag 397.241 kronor netto (477.447 brutto) och missar alltså 400k med retliga 3.000 spänn. Hade bara den utlovade utdelningen från Ares Capital Corp (29/12) ramlat in innan tolvslaget så hade jag klöst mig över 400k-nivån. Nåväl ingen idé att gråta över spilld utdelning. Utdelningarna YoY ökade trots allt med hela +33,7% netto. 

Kassaflödet tuffar på

Man kan säga att min tidräkning för utdelningar började 2013 även om jag mottagit utdelningar långt innan dess men då jag inte registrerat dem så räknar jag inte med dem. Från 2013 så har jag nu mottagit 1.975.283,93 kronor netto (2.531.492,53 brutto) i utdelningar. Den här snöbollen börjar helt klart plocka på sig lite hastighet nu och växer fint för varje år som går.

Rättelse: Min summering hade lite för tidig utlösning vad det verkar. Båda utdelningarna från Ares och T Row Price ramlade in senare än vanligt på kontot vilket förändrar mitt resultat en aning. Netto blev utdelningsskörden alltså 402.209,68 kronor och brutto 483.268,49 kronor. En förbättring på +35,1%.

Mål för 2023

2022 har visat att inte heller jag är immun mot FOMO. Jag läser bloggar och inlägg på twitter om ett visst bolag och dess aktie som påverkar mig att agera utan att tänka. Målsättningen är att upphöra helt med detta beteende. Ett annat mål jag har är att ytterligare öka på kassaflödet från portföljen. Kanske kan 2023 trots allt leverera en bra utdelningsskörd, kanske kan jag till och med ta mig över 400k netto nästa år.

Gott nytt år alla och god fortsättning!

Veckan som gick - julafton

Julgröten är uppäten, skinkan är klar och klapparna ligger under granen.

Avanza kom med två riktigt trevliga nyheter under veckan. Den första var mer av nice to have karaktär då de äntligen lyckades få med utdelningarna från ETF:er in i utdelningsprognoserna. Även direktavkastningen visas nu också på detaljsidan hos Avanza. Innan var man tvungen att surfa in på fondbolagets hemsida för att leta upp informationen där.  

Nyhet nummer två var av en mycket större dignitet enligt mig. Avanza lovar att i början på nästa år betala tillbaka kundernas eventuella källskatt för 2020/2021/2022, allt på ett bräde. Därefter blir det lite mer vagt men kanske kan vi som har våra utländska innehav i en kapitalförsäkring hos Avanza slippa att vänta i tre år på återbetalningen av källskatt hädanefter.

I mitt fall så blir det en betydande summa som kommer trilla in  "i början av nästa år". Enligt Avanzas egna transaktionshistorik så bör jag få ta emot en klumpsumma om drygt 55.000 spänn. Med tanke på att det knorras en hel del om inställda/kapade utdelningar 2023 så är detta extra välkommet. 

Endast handel i ett värdepapper denna vecka.

Brookfield Renewable Corp

Jag har fortsatt växla upp mitt innehav i $BEPC efter att Avanza tvingat mig att sälja innehavet i $BEP.UN. 150 nya aktier införskaffades och sammanlagt har jag nu 350 stycken. 

Värdeutvecklingen för veckan blev lite överraskande positiv. Det sammanlagda portföljvärdet stannar på 16.942.389 kronor med 350.000 kronor i kassan. En ökning med 82.620 kronor eller +0,5%.

Jag önskar alla en riktigt god jul!

Veckan som gick - Fjärde advent

Fjärde advent och julen står för dörren. Nu är det mindre än en vecka kvar till julafton och mindre än två veckor till att vi kan summera börsåret 2022.

Redan nu kan jag nog utropa 2022 som ett värdemässigt förlorat år men utdelningsmässigt så går det verkligen åt rätt håll. I helgen plingade Avanza-appen till och utdelningsskörden knuffade upp den totala nettoutdelningen till precis över 390.000 kronor. Ett par tre utdelningar har jag kvar att motta och bör landa ungefär på 393.000 netto vilket verkligen är bättre än vad jag trodde vid ingången av året. 

Fyra påfyllningar har det blivit under veckan och min kassa sinar så sakteligen. 

Intrum

Intrum fortsätter sin resa nedåt och har halverat sitt börsvärde i år. Ledningen fortsätter hävda att det var en makalös succé att de lyckades låna upp 450 miljoner euro till 9,25% ränta. För att understryka detta så har flera insynsköp gjorts under veckan vilket är glädjande. Själv är jag lite mer tveksam men hyser ändå en förhoppning att Intrums problem är av mer övergående natur. Den tappade en handfull procent under veckan och jag fångade upp 100 aktier till. Vad som händer med utdelningen blir intressant att höra. Kanske de bibehåller, sänker eller helt ställer in den. Jag är med på allt som är tokigt!

Verizon Communications Inc

Jag fortsätter fördela ut Brookfield-likviden på andra nordamerikanska bolag. 50 aktier till i $VZ blev det under veckan och innehavet är nu 250 stycken.

Main Street Capital Corp

Även $MAIN får agera receiver av Brookfield-likviden under veckan. 25 aktier läggs till samlingen som nu är 450 aktier stor.

Tele2

Aktien tappade rejält i fredags. Ny riktkurs från Citi och en bibehållen neutral rekommendation sägs vara orsaken. Tele2 lär ju knappas må bra av de här skenande elpriserna heller men förhoppningsvis är de också av övergående natur. Jag plockade i alla fall upp ytterligare 200 aktier och precis som vanligt hann jag köpa innan själva rörelsen (fallet) var avklarat för dagen. Sammanlagt äger jag nu 2700 aktier och bör nu dra i handbromsen för fler inköp av Tele2. 

Portföljvärdet halkade ned på 16 miljoner igen när värdet minskade med 385.543 kronor och landade på 16.859.769 kronor. Ett litet tapp på -2,2%. 

Trevlig fjärde advent!

Veckan som gick - Tredje advent

Så kom då den förhatliga halkan till Göteborg. En halka som definitivt adderar lite spänning i tillvaron för oss som cykelpendlar till och från kontoret. Precis som vanligt brukar jag vänta med att lägga på dubbdäcken på cykeln tills halkan redan är här vilket medför ett par rent livsfarliga turer på svartis. 

Nu är dubbdäcken på och det är ett rent h-lvete varje gång när de skall krängas på. Vanligtvis krävs en hel del jävlar anamma, blodvite och mig svärandes som en överförfriskad sjöman innan en skvätt tårar hamnar precis rätt och däcket glider på plats med en smäll.

Tvångsförsäljningar pressade upp aktiviteten en del denna vecka.

Brookfield Renewable Partners LP

Ett par högst ofrivilliga säljoperationer genomfördes i början av veckan. Nya skatteregler gör att Avanza inte kan/vill hålla Brookfields LP-aktier längre och tvingade oss kunder att antingen flytta eller sälja innehavet. Att göra inget, som för övrigt är mitt favoritval, ja då skulle Avanza sälja aktierna för mig. Det lockade inte även om det då skulle ha blivit courtagefritt. Sammanlagt avyttrades 487 aktier och en likvid på 146.000 kronor ramlade in på kontot.

Brookfield Infrastructure Partners LP

I det här fallet avyttrades 382 aktier och en likvid på 137.000 kronor skramlade in på kontot. 

Brookfield Infrastructure Corp

Lite surmulen och en aning trött efter att ha viftat och slagits mot väderkvarnarna så knöt jag handen i fickan och köpte på mig 58 nya aktier av $BIPC istället. Tack vare den manövern så fick jag transaktionskostnader och lite lägre DA än innan tvångsförsäljningen. Sammanlagt äger jag nu 100 aktier. 

Verizon Communications Inc

Jag köpte på mig en startpost om 100 aktier i början på veckan. Historiken ser ju inte jätterolig ut och jag vet inte om jag precis har köpt in mig i amerikanska Telia. Trots något ambivalenta känslor så dubblade jag innehavet till 200 i slutet av börsveckan. Vi får se om jag orkar hålla kvar/öka eller om jag dansar ur aktien igen när mina sinnen har återfått sitt fulla bruk.

Intrum

Med en sällan skådad fingertoppskänsla lyckades jag köpa på mig 100 aktier till i Intrum samma dag som bolaget stolt(?) deklarerade att de lyckats skaffa ett nytt lån till 9,25%(!) ränta. Delar av det nya lånet skall användas för att lösa ett nuvarande lån som har en ränta på 3,125% men som snart löper ut. Totalt sitter jag nu på 1200 aktier i denna härva.

  

"Vill du ha en idiot lägg din hand i min"

Volati Pref

Det var rätt många år sedan jag senast ägde några preffar. Som jag minns det så skapade de ett visst obehag hos mig att äga. Jag hade lite svårt att förlika mig med att det enda som höll upp värdet på aktien var hur investerarkollektivet värderade kupongen. Vi får se hur det går den här gången. En första post på 100 aktier har jag köpt.

Ännu en värdemässig minusvecka är avklarad. Den här veckan tappade portföljen 156.042 kronor eller -0,9%. Bah! En struntsumma för liten för att ens redovisa utbrister ni? Nej då, uppföljning skall skötas oavsett hur betydelselös den för stunden känns. En vacker dag upphör min portfölj att vara en hög med monopol-pengar och skall då alltså användas i riktiga livet. Till den dagen sker så gäller portföljbyggnation med regelbundna uppföljningar. 

Det sammanlagda portföljvärdet stannar på 17.245.312 kronor med 440.000 kronor i kassan.

Trevlig tredje advent! 

Veckan som gick - Andra advent

Att sammanfatta en för mig händelselös börsvecka känns lite meningslöst men att hoppa över den leder inte till något gott det heller. Det är lite som med löpningen, börjar man hoppa över för att orken inte finns där eller att vädret inte är tilltalande så befinner man sig på ett sluttande plan. Innan man inser det själv så har man blivit en slacker och en slarver. Jag tror Gustav VI Adolf sa det bäst; - "Plikten framför allt".

Det blev alltså inga värdepapperstransaktioner för min del under veckan. Lite kassa har jag och utdelningarna fortsätter skramla in på kontot men ändå inga köp. Jag kan inte hjälpa det men jag verkar gått och blivit spågumma och i mina teblad så ser jag en börsnedgång till. Likt Saidas dito så brukar mina spådomar inte falla in dock. 

Vi som äger den finska noteringen av Sampo och har våra aktier hos Avanza fick under veckan ett erbjudande att kostnadsfritt byta till det svenska depåbeviset. Jag beslutade mig för att tacka ja till det erbjudandet. Främsta skälen är att courtaget bör bli lägre vid framtida försäljning eller köp och att ingen växlingsavgift kommer att dras heller som jag förstår det. En nackdel är att handeln med det svenska depåbeviset verkar vara väldigt tunn, men jag handlar ju så lite så jag hoppas att det inte medför några problem för mig.

Portföljvärdet drog en aning åt minushållet under veckan och tappar 60.234 kronor eller -0,3%. Det sammanlagda portföljvärdet är i skrivande stund 17.401.354 kronor med 340.000 kronor i kassan.

Trevlig andra advent!

Utdelningar och utveckling i november

Årets absolut tristaste månad är äntligen över. Börsmässigt så har det ju varit en helt ok månad men väder och mörker tynger som vanligt mitt sinne så här års. December har egentligen vanligtvis minst lika trist väder som november och än mörkare blir det men i december börjar lucköppningen. En kaffekalender, en chokladkalender och en ölkalender har jag i år och varje dag är numera som en minijulafton. 

Dekadens på bild

Det sammanlagda portföljvärdet var vid novembers utgång 17.268.027 kronor med 330.000 kronor i kassan. Det ger en ökning på 635.909 kronor eller +3,8% jämfört med värdet vid utgången av oktober månad. YTD är jag nu endast back 2.591.838 kronor eller -13%. 

Portföljen på Avanza som har en lite mer internationell touche får åter se sig slagen av den svenska portföljen på SEB. 

Avanza

SEB

#Nollsummespelet har fortsatt tugga på så att jag kan köpa fler aktier i de bolag som jag för tillfället fått vittring på. Nu återstår bara december sedan kan vi stänga utdelningsåret 2022, men redan nu vet jag att det blir ett rekordår. 

Som ni kan se så landar skörden på 35.917,54 kronor brutto (29.776.51 netto). Det är en försämring på -13,7% mot föregående år men 2021 delade SEB ut en rejäl extraslant i november. YTD har jag nu mottagit 451.683,83 kronor brutto (374.644,39 kronor netto). Jag kommer att missa 400k-nivån på året med cirka 10-12k ser det ut som. Jag är nöjd men jagar ändå alltid den där nivån som jag inte riktigt når upp till. Nästa år kanske? Det råder lite utdelningspessimism där ute nu och kanske får de rätt. Bolagen håller lite extra hårt i plånboken utifall att det blir mycket sämre tider framöver. Jag är en optimist och hoppas på nya utdelningsrekord även nästa år. Den som lever får se.

Jag önskar er alla en trevlig december med god avkastning!