lördag, mars 02, 2024

Utdelningar och utveckling i februari (2024)

Först låt oss börja där jag slutade senast. Jag klistrade på mitt allra charmigaste bilförsäljarleende och med vattenkammat hår lade jag fram förslaget för hustrun att det nu var dags att avsluta det här "vita" projektet och bege oss ut på lokal för att där dricka vacker nektar och eventuellt också äta något till. 

Jag inser så här i efterhand att jag kanske skulle vänt på det hela och föreslagit mat och eventuellt något gott att dricka till men det gick vägen trots en allt annat än fläckfri taktik. Det är ganska talande att jag helt missade att ta en bild på maten som jag har förstått är brukligt nuförtiden men när vi sedan gick vidare till favoritpuben kom jag självklart ihåg att ta en fin bild på min öl 

Kärlek på glas

Nåväl, vidare till portföljen och dess utveckling. Februari har varit god och båda mina portföljer stoltserar med ett positivt resultat. Det har faktiskt gått så bra sista tiden att jag åter är i närheten av forna ATH-nivåer. Känslan är dock att det kommer komma en ordentlig dipp innan jag når enda fram.

Den här gången blev det ombytta roller och den lite större portföljen på SEB tar hem en tydlig seger. 
Avanza


SEB

Trots att februari var en dag längre än brukligt i år så blev utdelningsskörden skral. Mina portföljer lyckades endast skrapa ihop 13.332,17 kronor netto (14.775,27 brutto). En nedslående svag månadspeng även om det är en förbättring med +61% mot samma månad föregående år. 

Jag noterade även lite lojt att min sammanlagda nettoutdelning från portföljen nu klättrat över 2.500.000 kronor från när min tidräkning började 2013. Det är alltså mer men det var först 2013 som jag började föra bok och på så sätt gjorde det lätt för mig att sammanställa allt. 

Hela 23 transaktioner har det blivit under månaden, 15 köp och åtta sälj. Februari 2024 var alltså månaden då jag helt tappade tålamodet med Intrum och lät hela innehavet få ett respass ut ur portföljen. Naturligtvis med en rejäl förlust men som bilden visar så kunde det blivit mycket värre.

En idiot med viss tur

Även SBB åkte ut ur portföljen men det innehavet var då nästan obetydligt och åkte väl mest ut för att jag skulle slippa se det. I övrigt så har jag skalat lite i Evolution, Nederman och Investor.

På köpsidan så välkomnar jag två nya innehav in i portföljen. Det första är norska Aker BP som välkomnades in på en nivå om 255.40 NOK och det andra är det franska försäkringsbolaget AXA som fick betala sitt inträde på 32,42 EUR. Båda är att betrakta som microinnehav än så länge men jag hoppas på att öka lite närmaste tiden om stjärnorna står rätt. I övrigt så är det diverse mindre påfyllningar i befintliga innehav såsom Bure, Traction, Mandatum, VICI Properties etc. 

Jag tycker det har varit lite för lite snack om Avanzas återbetalning av den utländska källskatten i år. Äta på Berns gjorde sitt bästa för att hetsa upp stämningen på X men det verkar som att Avanza har lyckats släcka dessa småuppror med välformulerad information. Vart är världen på väg när kunskap stoppar ett uppror!? Men med det sagt, mars är sista månaden i q1 och då skall enligt Avanza källskatten återbetalas till oss kunder. Det bör innebära cirka 30.000 kronor för mig.

Nu öppnar vi stora famnen för våren som är i antågande. Visst det kommer komma ett bakslag i form av snö för oss göteborgare i början av mars. Det hör ju till.   

Trevlig helg!

lördag, februari 03, 2024

Utdelningar och utveckling i januari (2024)

Äntligen är 2024 i gång på riktigt. Första månaden är avklarad och det har gått relativt bra tycker jag nog för egen del. Det känns som att 2024 kommer vara ett år av signifikant betydelse för mig. Jag vet inte riktigt hur eller varför. Jag vet inte ens om det kommer vara av positiv natur. Jag har bara en känsla av att om jag får leva kommer tänka tillbaka på 2024 och tänka; "Det var då det hände.". 

Minstingen i portföljfamiljen som ligger på Avanza tar hem en klar vinst i utvecklingskampen för januari. Till skillnad från många på #Finanstwitter/x så är jag inte riktigt nära ATH ännu. Anledningen till detta är naturligtvis många men här är de tre jag intalat mig själv är de mest betydande. 
  • Jag har prickat ett flertal jordfräsar.
  • Jag har en relativt stor portfölj så eventuella insättningar spelar noll roll.
  • Jag har plockat ut en del pengar för skatt och amortering av bolån.
Nu när ursäkterna är avklarade så kan jag väl säga att trots detta så behövs det endast ett lyft på knappt 5% för att jag skall vara där och nosa igen. En baggis för många på #Finanstwitter/x men lite svårare för en sköldpadda som jag. 

Tar bara den något större portföljen på SEB efter utvecklingen som lillebror hade i januari så är saken biff. 

Avanza

SEB

Precis som vanligt är januari en ganska klen utdelningsmånad för mig. Sammanlagd utdelning landade på 15.384 kronor netto (17.272 kronor brutto). En förbättring med +23.6% mot föregående period 2023 förvisso. En skillnad mot tidigare år är att W.P. Carey inte längre är med och bidrar till januariskörden. Jag kände mig inte bekväm med avknoppningen/särnoteringen av deras kontorsdel och valde således att lämna. Inget jag ångrar ännu men stänger inte heller dörren helt om läge uppstår. 

Att hålla nere transaktionerna har gått sådär. Hela elva köp har jag genomfört och sex sälj. Bland annat så har jag helt gjort mig av med en av ovan nämnda jordfräsar. Intrum har skalats av ner till noll nu och jag känner en blandning av lättnad och skam. Det var helt och hållet ett utdelningsplay som jag aldrig borde genomfört. Med blossande kinder tog jag del av både nedskrivningar, inställda utdelningar och ökande blankningspositioner. 

En del av likviderna åkte in i ett belgiskt holding- och investmentbolag. Aktien har haft en ganska tråkig utveckling de senaste åren men kanske vänder det nu. Vänder det långsiktigt nu så får man säga att jag prickade botten ganska fint med mitt köp.
Groupe Bruxelles Lambert SA


Jag har också fortsatt den dumma traditionen att fånga fallande knivar. Mitt köp av Cloetta är än så länge lyckosamt och jag har absolut en exitplan. Frågan är om jag är smart nog att exekvera den? jag har mina tvivel...

Cloetta

Jag är åter inne i Traction. Den beräknade substansrabatten är något högre än det historiska snittet och då tänker jag parkera lite pengar där. I övrigt så har det varit lite småduttande här och där samt en liten bevakningspost i Vår Energi. 

Som traditionen bjuder så har jag och hustrun börjat året med en vit månad. Den är nu kalendermässigt slut men vi verkar fortsätta ett litet tag till. Inte hela världen men kanske bjuder jag ut henne på restaurang och försöker dra ner henne i fördärvet den vägen. Vi får se.

Trevlig helg!

måndag, januari 01, 2024

Årssammanställning för 2023

Så var 2023 slut. Det känns på något sätt som bara en transportsträcka. Ni vet som andra delen i en trilogi, delen där inget händer som för historien framåt och inget avslutas. Jag har ingen aning om 2024 kommer att kännas annorlunda när det är dags att summera det. Kanske kommer alla år framöver kännas som just transportsträckor? Jag vet inte om jag har några triggers i närtid. Fler barn? Knappast! Barnbarn på gång? Nej det tror jag icke! #FIRE då? Ne.... troligtvis inte detta år heller.  

Självförtroendet är fortfarande lite stukat efter 2022 och delvis även påhejat av 2023 vilket har fört med sig att jag investerat ännu mer pengar i olika utdelande etf:er. Ta bort den största riskfaktorn, mig själv, på så sätt. En etf är verkligen ingen silver bullet som eliminerar en tråkig portföljutveckling, se bara på XACT Norden Högutdelande och hur den har presterat mot index. Det är dock svårt att bli mer eller mindre utraderad med en sådan inbyggd riskspridning i portföljen.  

Portföljutveckling
Portföljen hos SEB har åter visat att gammal är äldst och vuxit till klar etta igen. Detta till trots att jag flyttar alla mottagna utdelningar till portföljen på Avanza. Där ser man hur en positiv procentutveckling kan göra underverk även i en uttagsfas. 


Avanza



SEB

Procentuellt har de största sänkena varit SBB och Intrum. Det sistnämnda är tyvärr även det största sänket i kronor. De bästa dragloken har varit Microsoft och Balder. 

Värdemässigt har helheten växt med cirka +11,3% men det har under året varit ett nettoutflöde från portföljen orsakat av bland andra skattmasen. 350.000 kronor plockades ut i början av januari för att mota fogden  i grind. Hade jag fått behålla mina pengar och placerat dem på ett nollräntekonto så hade värdeökningen varit cirka +13,4%. En del utdelningar har i ren fantasilöshet använts till att amortera ner bolånet vilket också blir ett nettouttag. Det sammanlagda portföljvärdet stannar alltså på 18.763.928 kronor med 165.000 kronor i kassan. 

Kanske har det varit en aning för många transaktioner under året men så är det ju kul att handla med aktier också. Hela 188 köptransaktioner samt 38 transaktioner där jag befann mig på säljsidan.

Utdelningar
Utdelningsåret har varit bra. Ännu ett år med utdelningsrekord kan läggas till handlingarna i och med att Ares Capital med andan i halsen stapplade in över mållinjen precis innan ridån gick ned för 2023. Sammanlagt skrapade jag ihop 208 stycken utdelningar under året. Volvo, Investor och Intrum var största bidragsgivare till årets skörd men jag kan redan nu säga att det knappast blir samma tättrio nästa år. Den totala skörden landar för 2023 på 509.248 kronor netto (591.742 kronor brutto). Utslaget per månad ger det mig således 42.437 kronor i månaden netto. Jämför jag med föregående år så blir det en löneökning på hela +26.6% vilket verkligen inte är fy skam, ens ett inflationsår som detta.
 


Nytt år och med det nya postningar på X riktade mot Avanza där datum för återbetald källskatt efterfrågas. Lite kul, många av oss är som barn på julafton som inte kan hålla sig ifrån att stup i kvarten fråga när tomten kommer. Själv har jag cirka 30.000 kronor i väntande återbetalning av källskatt och har redan börjat formulera min fråga till Avanza.

Mål
Jag har som mål under 2024 att städa lite i portföljen när tillfälle ges. Jag har en del impulsinköp där intresset svalnade så fort jag gjort min lilla erövring och något intresse att bygga en långvarig relation med innehavet finns inte. 

Jag skall försöka att med näbbar och klor bibehålla årets fina utdelningsnivå in i 2024. Det kan bli ett svårt mål att nå i och med att några högutdelare troligtvis ställer in utdelningen helt och vissa andra sänker sin. Vi får se vad som händer med dem efter att min portföljstädning är avklarad.

Ett pågående arbete är att få ned skuldsättningen på huset men jag har egentligen inget mätbart slutmål där. Möjligtvis skulle någon skrika 

- "Ner till 0 dummer!"

Jag är inte helt övertygad om att ned till 0 är det bästa ekonomiska beslutet även om det skulle vara väldigt tillfredsställande att inte behöva ha banken med i sängen när man går och lägger sig. Nåväl idag ligger skuldsättningen på cirka 25%. Jag kan ju försöka pressa ned den till 20% innan 2024 är slut. Här kan jag ju få hjälp av att bostadsmarknaden tar fart igen så kanske skall jag räkna på den värdering som råder just nu vid årsskiftet. Ja så får det bli.

I övrig har jag ett stående mål och det är att få och ge så många skratt som möjligt. Lev väl och lycka till under 2024 och framåt!