Halvårsavstämning (2025)

Första halvan av 2025 är avklarad och betyget blir nog tyvärr underkänt. Världsekonomin är för stökig för min smak. Antalet krig i världen är för många för min smak. Vädret i Göteborg är för uselt för min smak (speciellt maj som sög). Min portföljutveckling har varit alldeles för svag för min smak. Det finns naturligtvis ljusglimtar även ett år som detta. Ett exempel är min hustru som valt att kliva ur ekorrhjulet vilket än så länge bara har varit positivt. Yngsta barnet tog studenten vilket var förenat med många känslor, varav de största var stolthet och lycka.  

Utveckling

Portföljen på Avanza tar hem grensegern för juni, men förlorar YTD. Det går som synes lite trögt för mig och mina portföljer i år. Mitt i särklass största innehav, Investor, har inte direkt hjälpt till. Snarare tvärtom än så länge. Nåväl vid denna bloggpost skapande så har utvecklingen hunnit vända upp till det bättre. Än lever hoppet för ett positivt avslut.  

Utdelningar
Mina portföljer har i juni mäktat med att ge mig lite drygt en svensk medianlön. Totalt blev det 36.116,01 kronor netto (38.687,76 brutto) som ramlade in. Det är en förbättring med +21,4% jämfört med samma period förra året vilket glädjer mig. Under första halvåret har portföljerna spottat ur sig sammanlagt 386.404,11 kronor netto (464.721,30 brutto). Även det är en förbättring mot fjolåret, en ökning med +15,2%. Riktigt bra med en rejäl löneökning nu när hustrun befinner sig i #FIRE helt utan andra inkomster.

Transaktioner

Något mycket ovanligt har inträffat under juni. Jag har noll (0) köp- och säljtransaktioner. Det händer sannerligen inte ofta och jag har ingen direkt förklaring till varför det hände nu. Kanske har juni varit lite hausse-ig och jag varit ovillig att jaga upp priserna? Kanske har jag bara inte haft någon börslust? Tittar jag tillbaka på det gångna halvåret så har det dock blivit 54 köp och nio sälj. Inte så farligt egentligen.  

Min semester är i full gång och det är dags att spendera den på ett bättre sätt än framför datorn. Lycka till i H2!

Halvårsavstämning (2024)

Jag har precis påbörjat min semester och livet känns så där alldeles utmärkt. Tänk den som ändå kunde ha semester hela tiden va? Det hade allt varit något det. Planerna för de närmsta veckorna ligger nu löst utplacerade likt trall på däcket innan skruvdragaren varit där och gjort sitt jobb. Jag är någorlunda säker men osvuret är bäst. En kortare storstadsvistelse med hela familjen kommer genomföras. Båtliv blir det naturligtvis också om vädret tillåter det. I övrigt så kommer det bli korttidsäventyr i vårt avlånga land med oklart antal deltagare. Pepprat mellan alla dessa aktiviteter blir det förstås mycket löpning och läsning med fika.

Jag har en rätt trevlig fikahörna på framsidan av huset precis vid en stor buskros. Det är alltid trevligt att sitta vid den i solskenet med kaffe, en bok och en hel skvadron humlor som surrande arbetar på i bakgrunden. 

Det är faktiskt så att rosen trivs så bra att jag blev tvungen att beskära den en smula så att jag fick plats att sitta vid den. Vad passar då inte bättre än att skapa en fin bukett till rosen i mitt liv. En person som Sarons alla rosor ej kan överglänsa. Fattar ni den referensen till Åsa-Nisse så har ni officiellt inträtt gubb- eller tantfasen i ert liv.

När man söker stundens sorger glömma

Visst, humlorna hade vissa separationsproblem och hängde med hustrun runt i trädgården ett tag men till slut kunde de likt vår konung vända blad och leta vidare efter nya sötsaker.

Utveckling
Första halvåret av 2024 är nu avklarat och det är dags att sammanställa och beskåda resultatet. 

Tittar vi på den senaste månaden så tar portföljen på Avanza hem en solklar delseger. Starkast bidragande orsak till vinsten verkar vara mina innehav i Microsoft och ASML. Kanske inte en superdjup segeranalys men även SEB som trots allt slutade på minus klarade sig bättre än index (OMXS30GI). 

SEB - Juni

Avanza - Juni

Det sägs ju ofta att man som investerare skall zooma ut lite för att få ett bättre perspektiv. Sagt och gjort, nu tittar vi på utvecklingen YTD.

Även med detta perspektiv åker SEB-portföljen på stryk jämfört med portföljen på Avanza. Åter igen är det ASML och Microsoft som agerat draglok, endast slagen av fantastiska Investor. Båda portföljerna ligger med god marginal före index och då vore det synd och skam att klaga.

SEB - YTD

En så här fin procentuell ökning ger en hel del klirr i kassan på en relativt stor portfölj. Alltid trevligt att se pengarna rulla in. Nåja de stannar ju fortfarande bara där inne i portföljen men en vacker dag kanske de omvandlas till något annat. Frihet, ännu fler resor, båtar eller varför inte en stor samling hattar och lösmustascher.

Utdelningar

Utdelningsmässigt så har juni varit en besvikelse. Det ramlade endast in 29.751,09 kronor netto (32,603,37 brutto). Jämfört med samma månad 2023 så blir det en minskning med -26,9%. Blickar jag bakåt så ser jag förklaringen i och med en del försäljningar av högutdelare. Tråkigt med en minskning men jag ångrar verkligen inte att jag sålde 3M och Arbor Realty för att nämna några. 

YTD ligger jag nu också efter fjolåret. Sammanlagt har jag lyckats skrap ihop 335.543,40 kronor netto (405.476,95 brutto) vilket är en minskning med -3,2% mot 2023. 

Transaktioner

Under månaden som gick har jag faktiskt lyckats vara relativt återhållsam med transaktionerna. Endast nio transaktioner blev det, tre sälj och sex köp. Jag har skalat av lite i Telia och Johnson & Johnson medan jag ökat i exempelvis Vår Energi, Duni, några etf:er och naturligtvis ökat lite i Evolution precis som alla andra. I fallet med Evolution så köpte jag tillbaka dem jag sålt av strax norr om 1.300 kronor styck. Ett jäkla velande kan tyckas. 

Ligusterhäcken är trimmad, gräset är klippt, tomatplantorna är tjuvade och det av plikttrogenhet skrivna inlägget publicerat. Nu tar jag sommar!  

Trevlig helg!

Halvårsavstämning (2023)

Det är dags att knåpa ihop en halvårssummering över portföljens utveckling. Lite svårt att skylla på tidsbrist med tanke på att jag precis startat min semester. Det finns ju annat som drar i en även under semestern dock.

Fikahörnan

Bortsett från att min semester startade så var höjdpunkten under juni att få se Bruce Springsteen live på ett fullsatt Ullevi. Under en magisk sommarkväll visade åter Bruce tillsammans med E Street Band att gammal är äldst. 

The Boss!

Skall vi då lämna livets goda och gå över till lite mer världsliga ting såsom min portfölj. Den är som ni kanske redan vet utsmetad på två olika depåer i två olika banker. Det finns lite medel i ytterligare en bank men den säcken med pengar är mer till för förbrukningsvaror såsom ny bil eller liknande och har aldrig varit med i någon av mina sammanställningar.

Tittar vi bara på senaste månaden så vinner portföljen på Avanza en knapp delseger. 

SEB

Avanza

Zoomar vi ut lite så visar det sig dock att portföljen på SEB tar en brakseger på halvårsbasis mot Avanzas dito. Portföljen på SEB är i stora delar svensk och präglas av mycket låg aktivitet från min sida vilket kanske säger en del om min förmåga att aktivt "förvalta" mitt kapital. 

SEB

I Avanza-depån är jag mycket mer aktiv och den är dessutom väldigt mycket mer internationell. Cirka 50% utgör innehav som är noterade på andra börser än den svenska. 

Avanza

Värdemässigt är jag upp lite drygt 5% i år vilket inte är så imponerande men så satt jag länge i fastighetskrisförnekelse och jag har även sysslat en hel del med att försöka fånga fallande knivar. Nu har jag en halvkass utveckling och en del sticksår i handen som resultat. Det enda som kanske kan betraktas vara på ATH är mina egna tvivel på mig själv och min förmåga. 

Utdelningsskörden har varit god i juni. Sammanlagt mottog jag 40.706,85 kronor netto (48.979,38 brutto) under månaden. Det är en förbättring från föregående år med +32,5% netto vilket inte är fy skam. YTD har jag nu fångat upp 346.755,02 kronor netto (406.606,79 brutto) vilket ger en ökning på +32,7% netto mot föregående års halvårsstämning. Nu följer ett par tre månader med utdelningsmässig ökenvandring för mig men vem bryr sig om det nu när det är sommar!

För övrigt är det kanske dags att åter börja använda det vanliga aktiekontot för nya investeringar. Visst, det är lite själadödande att ha utdelningsaktier där men det är inte roligt att bli schablonbeskattad upp till hårfästet på hela ens portfölj, som kanske dessutom faller på grund av allmän börsoro. Jag har redan en stor del av min portfölj på ett vanligt aktiekonto så jag är relativt härdad men vi får se hur jag kommer att agera vid nyinvesteringar.

Trevlig sommar!

Halvårsavstämning - Lite försenad

Jag är nyss hemkommen från en liten vistelse i den Grekiska övärlden. Det blev tydligen så avslappnande att jag helt missade att göra den traditionella halvårsavstämningen. Nåväl jag får knåpa ihop ett nu såhär en vecka efter halvårspassagen, det är inte hela världen.

Infoga klichébild här

Tack och lov så fungerade Avanzas utdelningsaviseringar även i Grekland och glädjande nog lyckades jag tajma ett ka-ching under frukostbuffén. Jag tyckte mig se åtminstone ett par igenkännande leenden på några av de övriga gästerna. 

Portföljutvecklingen har inte varit direkt lysande men i vart fall bättre än OMX30GI så det kanske är synd att klaga när man har en så diversifierad portfölj som jag har. Bilderna nedan visar utvecklingen mellan 1/1 2022 till 1/7 2022. Den senaste veckan är alltså inte med vilket är lite synd då den putsade siffrorna ganska rejält. 

SEB

Portföljen hos SEB har gått sämst hittills i år men ändå lite bättre än som sagt OMX30GI. Med senaste veckans utveckling medräknad så landar portföljutvecklingen på -15,46% vilket är en hel procentenhet bättre än OMX30GI som stannar på -16,56.

Avanza

Portföljen hos Avanza har en lite mer internationell touche och har alltså klarat sig lite bättre i år. Lägger jag med senaste veckans utveckling så landar portföljutvecklingen för i år på -12,24 vilket fortfarande är dåligt men mycket bättre än OMX30GI och W1DOW.

Det sammanlagda portföljvärdet är i skrivande stund (H1+ I vecka) 16.903.140 kronor varav 910.000 kronor ligger i kassan. Det ger en värdemässig förändring YTD på -2.956.725 eller -14,9%. Som lite lustig kuriosa kan jag nämna att denna tiden förra året så hade mina portföljer ökat med 2.968.723 kronor.

Juni är slut och en del utdelningar har trillat in. 

3M - 1 506,98 kr

American Water Works Co - 800,75 kr

Arbor Realty Trust - 3 713,00

Cibus Nordic Real Estate - 852,50 kr

Enbridge Inc - 2 683,72 kr

Invesco EQQQ NASDAQ-100 - 137,82 kr

Invesco S&P 500 High Div Low Vol - 3 057,86 kr 

iShares Core FTSE 100 UCITS ETF GBP Dist - 458,28 kr

Johnson & Johnson - 1 879,08 kr

Main Street Capital Corp - 927,02 kr

Microsoft Corp - 613,62 kr

NorthWest Healthcare - 844,64 kr

Pfizer - 1 280,35 kr

Prudential Financial Inc - 3 043,58 kr

Samhällsbyggnadsbo. i Norden B - 385,00 kr

Sampo Oyj - 17 561,12

Utdelningsskörden för juni månad slutar på 39.745,32 kronor brutto (30.722,90 netto). Jämfört med föregående år så förbättrar jag resultatet med +289% En hel del skatt som synes men jag hoppas få tillbaka lejonparten om cirka 3,5 år eller vad det nu kommer ta Avanza att kräva tillbaka källskatten. Finska staten har en inte försumbar summa pengar som egentligen är mina, men jag kan tänka mig att ligga ute med pengarna som tack för att de inte dumpade oss vid NATO-ansökan. 

YTD har jag nu mottagit 322.971,90 kronor brutto i utdelningar (261.347,45 netto). En nettomånadspeng som närmar sig 22.000 kronor. Lite för lite för att jag skall våga släppa poolkanten och simma ut i den djupa delen men halva året är ju kvar och jag har en rätt stor kassa.

Trevlig andra halvlek av 2022!

Halvårsavstämning och utdelningar i juni

Vi har kommit fram till halvtid för 2021 och jag har inte så mycket att klaga på. Börsen har tuffat på som om den gick på räls. Visst, ibland dyker det upp en solkurva och portföljerna kränger till ordentligt och ett visst obehag planterar sig i maggropen men då är det bara att passa på att försöka komma in lite billigare i något av favoritinnehaven.

Portföljernas procentuella utveckling det första halvåret har varit god och stannade på +20,4%. Det sammanlagda portföljvärdet var vid halvårsskiftet 17.524.012 kronor. Värdemässigt har alltså ökningen varit 2.968.723 kronor vilket känns nästan lite overkligt. Det gäller att ha en ödmjuk inställning till dessa kraftiga rörelser. För lite mer än ett år sedan så tappade jag fyra miljoner på en månad. 

“You win some, you lose some. And sometimes you win and lose at the same time. Life's a bloody cockup.” - Gayle Forman

 Eftersom juni är slut så finns det också lite utdelningar att redovisa.

3M - 1.228 kr
American Water Works Co - 498 kr
Cibus Nordic Real Estate - 810 kr
Enbridge Inc - 2.288 kr
Invesco EQQQ NASDAQ-100 - 72,90 kr
Invesco S&P 500 High Div Low Vol - 1.734 kr
Johnson & Johnson - 1.047 kr
Main Street Capital - 684 kr
Microsoft Corp - 324,80 kr
NorthWest Healthcare - 506 kr
Pfizer - 1.033,60 kr

Sammanlagd utdelning för juni månad blev 10.226,3 kronor brutto. Samma månad 2020 fick jag hela 38.770,80 men året innan det fick jag bara 2757,60 kronor.

Hittills i år har jag mottagit sammanlagt 244.130,79 kronor i utdelningar (189.211,84 netto). Det är en bra bit över vad helåret 2020 gav mig men jag har ännu inte passerat helåret för 2019 (282.416 kronor brutto). 

Utdelningsmässigt är mina portföljer riktiga sparrisar och tanken finns att försöka boosta det lite kommande tiden. Det första riktiga spadtaget togs i veckan i och med skalningen av ett par investmentbolag till fördel för exempelvis Tele2, men mer om det vid ett senare tillfälle.

Trevlig andra halvlek av 2021!