Jag har haft en skum känsla under året att 2024 har varit ett dåligt börsår. Kanske är det medias fel, kanske mitt eget, kanske skall jag inte läsa bara rubrikerna på DI.se och bilda mig en uppfattning utifrån det? Det är ju dessutom skillnad på index och enskilda portföljer. Diverse svenska börsindex har gått dåligt eller som bäst mediokert men för oss som även investerar i Nordamerika så har det kanske inte varit fullt så tråkigt.
2024 var också året då lågkonjunkturen kom till byn på riktigt känns det som. Min arbetsgivare har bland många andra varslat en icke betydelselös mängd medarbetare. Jag sitter själv säkert och hyser ingen oro överhuvudtaget att förlora jobbet. Även om jag hade befunnit mig i skottlinjen för eventuella varsel så är det svårt att känna oro för egen del med en rejäl portfölj i ryggen. Dock, är man utrustad med någon som helst empati så smittar ju andras oro av sig och man känner med dem.
Nåja nu är det 2025 och låt oss hoppas det blir ett fint år med flera fredsavtal i världen och en massa nya ATH:s. Först skall vi bara summera 2024.
Portföljutveckling
2024 blev året då portföljen på SEB fick se sig omsprungen värdemässigt av dess dito på Avanza. Lite orättvist kan tyckas då Avanza-portföljen kannibaliserar på SEB-portföljen. Det kan eventuellt vara slut med det nu då det är i stort sett jämnstora.
Portföljen på Avanza, som har relativt stor USA-exponering har dragit fördel av att vår Kalle-Anka-krona hela tiden tappar mark mot dollarn. Jag vet ärligt talat inte om jag skall skratta eller gråta. Kanske tittar ett litet leende fram när jag beskådar portföljvärdet men i nästa stund så storbölar jag när jag planerar nästa utlandsresa.
 |
| Avanza |
Värdemässigt så har totalen växt med +14,4%, inklusive nettouttag. Inget nyspar har gått in i portföljerna utan pengarna har använts till att amortera ned bolånet eller så läggs de på hög vid sidan av. Det sammanlagda portföljvärdet stannar alltså på 21.462.347,44 kronor varav cirka 400.000 ligger i kassan. Jag ligger åter en bra bit ifrån ATH. Andra halvan av december blev börsmässigt inte alls så rolig som jag hade hoppats på. Mitt senaste ATH inträffade sjunde december och då såg allt ut att gå åt rätt håll, som alltid vid ATH. Sedan skakade det till och portföljerna sjunk 2-5%. C’est la vie.
Utdelningar
Utdelningsåret blev faktiskt bättre än jag trodde det skulle bli. Jag var tämligen säker på att det skulle bli ett år då jag tappade mot föregående år i utdelningsskörd, men icke. Ännu ett rekord kan läggas till handlingarna. Håll i er nu när jag avslöjar att jag slog föregående år med hela 370 spänn netto. Sammanlagt tog jag emot 509.618,39 kronor netto (605.365,09 brutto). Vilket ger mig en månadspeng på 42.468 kronor netto.
Sedan 2013, när jag började föra bok över mina utdelningar, har jag tagit emot 2.999.119,31 kronor netto (3.734.421.85 brutto) i ackumulerad utdelning. När årets första utdelning trillar in så hoppar jag över tremiljonergränsen.
Transaktioner
Det har blivit en del transaktioner under året det har det. Närmare bestämt 150 stycken, 38 sälj och 112 köp. Jag inledde året med att lasta av allt i Intrum. Givetvis med förlust men tack och lov innan det stora raset. Efter det fick jag blodad tand och började städa ut lite fler innehav. Abcellera, 3M, Crown Castle och Telia åkte ur portföljen. Jag var inne och vände i Cloetta med en fin liten vinst. Jag hoppas på fler sådana lite småroliga "trades".
På köpsidan har det varit mycket påfyllningar i befintliga innehav men även några helt nya har hittat in i portföljen. Däribland Aker BP, Valmet och Duni. Idel impopulära aktier som jag hoppas skall gå bättre i en nära framtid. Vi får se helt enkelt.
Mål
Ett av förra årets mål var att städa lite i portföljen och det tycker jag att jag lyckades uppnå. Förvisso skaffade jag ju lite nya innehav också så kanske kan jag av ren sparsamhet återvinna detta mål och köra ett städprogram även i år.
Jag lyckades även att bibehålla min utdelningsnivå och klarmarkerar således även detta mål. Här blir det nya målet att jag skall öka den årliga utdelningen något lite mer signifikant.
Det tredje målet vara att amortera ner bolånet till en belåningsgrad på ungefär 20%. Här gick jag tyvärr bet. Belåningsgraden ligger nu på cirka 22% så jag blir tvungen att flytta med det här målet in i nästa sprint. Förhoppningsvis kommer jag ner till <20% under 2025.
Jag har även ett stående mål och det är att få och ge så många skratt som möjligt.
Epilog
Min hustru har på allvar börjat fundera på att lämna arbetslivet. Det kan nog vara mitt fel som väckt idén i och med att jag ibland försöker diskutera #FIRE med henne. Jag har förklarat hur mycket vi får i utdelningar varje år och att vi även har ett antal miljoner i fonder där en avskalning på 4% är hållbart i längden. Jag vill inte påverka mer än jag redan gjort och låter henne värka fram ett beslut på egen hand. Är hon något sånär lik mig så kommer hon dra det här i långbänk och pensionera sig först vid 68 års ålder ;-)
För övrigt så kan jag för transparensens skull förtydliga att ovan siffror är bara baserade på "min" portfölj. Frun har en egen med några miljoner i men den är aldrig medräknad i mina sammanställningar. Vid en eventuell #FIRE så kommer naturligtvis medel dras från bådas portföljer beroende på läge.
Lev väl och lycka till under 2025 och framåt!
Hallå ZS!
SvaraRaderaJa december överraskade helt klart, både upp och ner. Nådde även jag nytt ATH den 7:e, synd det inte stod sig året ut men det slutade ganska bra trots det.
Har jobbat lite som du under året, amorterat, sålt surdegar och t.o.m gjort nåt nyköp (vilket jag egentligen inte fick eller skulle men...).
Att ha en rejäl portfölj med rejäla utdelningssummor är en speciell känsla minst sagt, en härlig grundtrygghet. Vad gäller FIRE inträde tror jag du kommer slå mig även här, du hinner nog före alltså.
God fortsättning!
Vi var nog många som hade en bra börsdag den 7:e :-)
RaderaDet år svårt att låta bli nyinköp när alla stjärnor tycks stå rätt, då får man slå till tycker jag.
Hehe, ja det är nog svårt att inte "smitta" varandra med så pass livsavgörande frågor ändå. Det är nog trots allt roligast att vara FIRE tillsammans. :-)
SvaraRaderaJa tillsammans är nog bäst men samtidigt kan det vara bra för mig om frugan går först, då kan jag studera hennes förändring. Lite som biotech med diverse faser ;-)
RaderaAh, det kanske är det som krävs för att du ska ta steget så småningom!
RaderaKanske....är det till och med hennes plan, för att det att ska hända. Kvinnor är inte dumma och en självuppoffring av det slaget kan man ju tänka sig utmynna i en win-win! ;-)
Livet är kort. Har man så mycket pengar så det räcker och när löneslaveriet inte längre ger något, så är det bättre att hoppa av!! Man kan ha kvar jobbet som en privat investerare. :-) Det är alltid kul när utdelningarna trillar in!
SvaraRaderaValmöjligheter är det bästa. Tappar man lusten att lönearbeta så är det möjligt att sluta. Ångrar man sig sedan så får man försöka börja igen.
RaderaHelt ofattbart att ni har ackumulerat så mycket pengar men ändå stretar på. Antar att ni båda älskar det ni gör?
SvaraRaderaÄlskar är kanske att ta i. Jag är inte missnöjd med min arbetssituation och kanske är strukturen som arbetslivet ger viktig för mig. Min hustru antyder däremot att det kanske är dags för en förändring.
RaderaImponerande portfölj! Jag hade nog dragit mig tillbaka med denna nivå på utdelningar :)
SvaraRaderaDen möjligheten finns ju :-)
RaderaSpontant låter inte 600k i utdelning som ngt att deppa över. 😅 det borde väl räcka till en schysst semester?
SvaraRadera/Katarina
Ja en semesterresa hade varit kul. Gärna till någon lite större stad i södra Europa med mycket sevärt.
RaderaJa ni borde kunna leva hyfsat på utdelningarna. Min fru har gått med på att jobba några år till för att kunna gå i pension om hon vill vid 43 års ålder eller nåt sånt. Inte fy skam om du frågar mej. Bättre än att jobba till 67, om man nu inte gör något man älskar. Problemet som jag ser det är att det är svårt att hitta något jobb som är "perfekt". Alla jobb som ska ge nån sorts vettig lön kräver uppoffringar. Tidiga mornar, helgarbete, resor, övertid, stress, jobbiga kollegor, idioter till chefer. Listan kan göras lång. Min fru jobbar inom sjukvården, och där är det ingen brist på alla ovanstående nackdelar. Hon har dock planer på att tillsammans med en annan person från hennes hemland öppna någon sorts "äldreboende" i deras hemland, där hon med +7 års kunskap från Sverige och hennes kompis mångåriga erfarenhet som entreprenör och affärsutvecklare vet att det finns ett stort behov av "livsstilsboenden", för folk som har gott om pengar och inte har möjlighet att ta hand om sina gamla föräldrar. Äldreboenden i hennes hemland existerar knappt. De som finns är av så dålig kvalitet att ingen vågar lämna sina föräldrar där. Vi får se hur det går med den saken, men det är ju en möjlighet.
SvaraRaderaDet låter som om du har en företagsam hustru. Det kan nog bli väldigt givande även om hon troligtvis kommer träffa på en och annan idiot i form av byråkrater och andra tjänstemän även i sin nya roll.
RaderaVi skulle nog kunna klara oss på bara utdelningarna men det finns även en hel del icke utdelande fonder som kan skalas av årligen och stötta om så skulle behövas.