Årssammanstllning för 2025

Det har blivit dags att summera 2025 ur ett portföljperspektiv. Det har varit ömsom vatten ömsom vin, mest vatten kan jag tycka. Jag skrev i min förra årssammanställning att jag hoppades på många fredsavtal under året. Jag får väl fortsätta hoppas där antar jag för även om vissa konflikter verkar ha lugnat ner sig så pågår andra med full styrka. Världen och mina portföljer skulle nog må bra av lite lugn och ro. Jag sitter ju inte med väskan full av försvarsaktier men även om jag gjort det så hade jag önskat fred. 

Portföljutveckling

Det har inte varit något bra börsår för mina portföljer tyvärr. Jag laggar index något enormt i år vilket är lite tråkigt. Det finns lite olika orsaker till detta. Mitt näst största innehav Latour har haft ett bedrövligt år och har hållit tillbaka portföljen på SEB. Även Essity har utvecklats dåligt. De största sänkena i Avanza-portföljen har varit Bure, Prudential Financial och dollarmotvind. 

Som synes har portföljen på SEB ett stadigt grepp om förstaplatsen både värdemässigt såväl som utvecklingsmässigt. Portföljen på Avanza har drabbats av dubbel olycka. Inte nog med att utvecklingen varit sämre, jag har dessutom plockat ut knappt 700.000 kronor från den. Inte lätt att komma ifatt storebrorsan med ett sådant handikapp. Det sammanlagda portföljvärdet landar alltså på 21.500.044 kronor. Det är en ökning på +0,2% mot föregående år och då har jag alltså plockat ut en rätt betydande peng. Jag ligger långt ifrån ATH och senast jag såg till ett sådant var 19/2 2025. Sedan kom Trump ut på scenen och öppnade käften... 

Utdelningar

Utdelningsåret blev riktigt bra tycker jag och ett nytt rekord kan plitas ner i kalkylarket. Sammanlagt tog jag emot 544.539,19 kronor netto (644.335,78 kronor brutto). En ökning mot föregående år på +6,85%. Det ger mig en månadspeng på drygt 45.000 kronor. 

Sedan 2013, när jag började föra bok över mina utdelningar, har jag tagit emot 3.543.658,50 kronor netto (4.378.757.64 brutto) i ackumulerad utdelning.

Transaktioner

Under året som gått har jag genomfört 109 transaktioner, 96 köp och 13 sälj. De flesta försäljningarna har inneburit att jag lastat av helt i det innehavet. Bland annat har General Mills, Johnson & Johnson, Microsoft och Innovative Industrial Properties fått respass ut ur portföljen under året. Köpen har varit många och mestadels påfyllning i befintliga innehav. Några nya etf:er har letat sig in i portföljen, bland annat den här; Xtrackers FTSE MIB UCITS ETF. 

Mål

Måluppfyllnaden har varit god. Jag har ökat utdelningarna betydligt och klarmarkerar det samtidigt som jag flyttar med det till 2026. Bolånet har amorterats ner under året och belåningsgraden ligger nu på cirka 18%. Jag är lite osäker på om jag vill fortsätta amortera mer och om jag gör det så är det inte för att komma ner till någon önskad procentsats. Ett mål var att städa lite i portföljen. Oklart om det kan betraktas som uppfyllt. Jag har i och för sig städat ut några innehav men några nya har tillkommit, så netto är det nog fortfarande lite stökigt. 

Jag strävar alltså efter utdelningsökning under 2026 och minska antalet enskilda innehav till fördel för påfyllnad i diverse etf:er. Det eviga målet att få och ge så många skratt som möjligt under året kvarstår. 

Epilog

I förra årets sammanställning lyfte jag att min hustru funderade på att lämna arbetslivet. Det var också vad som hände en vacker dag i maj. När vi når årsdagen får vi kanske göra en djupare utvärdering men än så länge tycker vi båda att det funkat över förväntan. 

 

Troligtvis blir det här sista inlägget på bloggen. Kanske skriver jag något ströinlägg om inspiration eller irritation uppstår, men månadssammanställningar kommer jag inte att fortsätta med. Lusten finns helt enkelt inte där.

Lev väl och lycka till under 2026 och framåt!