Det har blivit dags att summera 2025 ur ett portföljperspektiv. Det har varit ömsom vatten ömsom vin, mest vatten kan jag tycka. Jag skrev i min förra årssammanställning att jag hoppades på många fredsavtal under året. Jag får väl fortsätta hoppas där antar jag för även om vissa konflikter verkar ha lugnat ner sig så pågår andra med full styrka. Världen och mina portföljer skulle nog må bra av lite lugn och ro. Jag sitter ju inte med väskan full av försvarsaktier men även om jag gjort det så hade jag önskat fred.
Portföljutveckling
Det har inte varit något bra börsår för mina portföljer tyvärr. Jag laggar index något enormt i år vilket är lite tråkigt. Det finns lite olika orsaker till detta. Mitt näst största innehav Latour har haft ett bedrövligt år och har hållit tillbaka portföljen på SEB. Även Essity har utvecklats dåligt. De största sänkena i Avanza-portföljen har varit Bure, Prudential Financial och dollarmotvind.
Utdelningar
Utdelningsåret blev riktigt bra tycker jag och ett nytt rekord kan plitas ner i kalkylarket. Sammanlagt tog jag emot 544.539,19 kronor netto (644.335,78 kronor brutto). En ökning mot föregående år på +6,85%. Det ger mig en månadspeng på drygt 45.000 kronor.
Sedan 2013, när jag började föra bok över mina utdelningar, har jag tagit emot 3.543.658,50 kronor netto (4.378.757.64 brutto) i ackumulerad utdelning.
Transaktioner
Under året som gått har jag genomfört 109 transaktioner, 96 köp och 13 sälj. De flesta försäljningarna har inneburit att jag lastat av helt i det innehavet. Bland annat har General Mills, Johnson & Johnson, Microsoft och Innovative Industrial Properties fått respass ut ur portföljen under året. Köpen har varit många och mestadels påfyllning i befintliga innehav. Några nya etf:er har letat sig in i portföljen, bland annat den här; Xtrackers FTSE MIB UCITS ETF.
Mål
Måluppfyllnaden har varit god. Jag har ökat utdelningarna betydligt och klarmarkerar det samtidigt som jag flyttar med det till 2026. Bolånet har amorterats ner under året och belåningsgraden ligger nu på cirka 18%. Jag är lite osäker på om jag vill fortsätta amortera mer och om jag gör det så är det inte för att komma ner till någon önskad procentsats. Ett mål var att städa lite i portföljen. Oklart om det kan betraktas som uppfyllt. Jag har i och för sig städat ut några innehav men några nya har tillkommit, så netto är det nog fortfarande lite stökigt.
Jag strävar alltså efter utdelningsökning under 2026 och minska antalet enskilda innehav till fördel för påfyllnad i diverse etf:er. Det eviga målet att få och ge så många skratt som möjligt under året kvarstår.
Epilog
I förra årets sammanställning lyfte jag att min hustru funderade på att lämna arbetslivet. Det var också vad som hände en vacker dag i maj. När vi når årsdagen får vi kanske göra en djupare utvärdering men än så länge tycker vi båda att det funkat över förväntan.
Troligtvis blir det här sista inlägget på bloggen. Kanske skriver jag något ströinlägg om inspiration eller irritation uppstår, men månadssammanställningar kommer jag inte att fortsätta med. Lusten finns helt enkelt inte där.
Lev väl och lycka till under 2026 och framåt!
Najje, jag som är så dålig på avsked. Nu har du förvisso inte varit så aktiv här det senaste så jag borde ha vant mig, men nu kändes det väldigt definitivt. Jag får väl vara storsint och glad att du gör saker som känns mer meningsfulla helt enkelt. Roligt att läsa att tillvaron för hustrun och även dig fungerar så bra, det är ett stort steg att lämna ekorrhjulet. Heja er! :-)
SvaraRaderaTack! Man skall alltid välja glädjen Fumlan ;-)
RaderaJa sådana här funderingar kommer o går även hos mig och har så gjort under minst 2 år. Gillar dock att mana till eftertanke. De rena sifferinläggen har ju minskat hos mig också även om 12.5 blev ett undantag vilket bröt den uppsatta regeln, helt enkelt därför att glädjen blev för stor och då bloggen ändå är min egen dagbok främst.
SvaraRaderaHoppas du fortsätter skriva ZS, i alla fall årssammanställningen. Det är alltid både kul, nyttigt och mycket inspirerande att ha någon långt före och som varit med en längre tid. Blir också inspirerad av det mysiga båtliv du har vilket jag tyvärr inte har. Att vi båda knegar vidare trots FIRE möjligheter på plats, ja i alla fall fram tills att Maggan slår med storsläggan och mäter ut säg 75% av alla pengar över 3 mkr... , är också kul att dela med någon!
Ja just nu längtar jag verkligen till den där första turen med båten ut i skärgården.
RaderaNästa val blir helt klart en rysare och det ser ju inte ljust ut just nu men hoppet är det sista som överger en.
Jag läser endast en handfull bloggar, jag gillar att titta in här varje månadsskifte för inspiration. Jag skriver själv ner en liten text för eget bruk om mina investeringar varje månad, kul att få tankarna på pränt och att läsa i efterhand. Tråkigt om det tar slut, hoppas du blir irriterad på något och skriver igen.
SvaraRaderaOm lusten och inspirationen tryter så gör som Sparo, lägg in lite brödrecept. Eller ditt fall kanske lite tips om båtar, olika knutar och hur man lackerar skrovet.
Mvh/Jonas
Jag tror på det där med att regelbundet skriva ner sina investeringstankar, kanske kommer jag fortsätta med det fast mer i punktformat.
RaderaJag skulle kunna göra några inlägg om pinsamma misstag jag gjort till sjöss. Det finns många och kanske skulle det vara terapeutiskt ;-)
Jahadu, det där låter ju trist. Att du funderar på att sluta blogga alltså, för det vore verkligen trist. Jag uppskattar starkt dina inlägg med vänlig och humoristisk ton och samtidig saklighet och med total avsaknad av strategi 👀.
SvaraRaderaVissa år går det lite sämre, men jag tycker ändå att det i det stora hela ser väldigt positivt ut för dig och din ekonomi.
Tack, det är kul att det uppskattas. Det går ju ingen ekonomisk nöd på mig men man blir ju lite påverka av alla fantastisk avkastningar som postas på twitter. Huvudsaken är värdebevarande med viss tillväxt och på toppen lite utdelningar.
RaderaJag hoppas oxå att du kommer att fortsätta skriva. Jag gillar din humor och Hur ska jag annars få veta vad som händer på västkusten?
SvaraRaderaÅ andra sidan förstår jag dig. Var sak har sin tid. Anar att du själv närmar dig exit och kommer vilja ägna mer tid åt familjen, resor mm.
Men det är tråkigt när man följt någon länge (från Twitter till bloggen och Bluesky).
Tack för alla skratt!
//Bidrottningen i Sthlms skärgård
Ps. Och så gillar jag att du har kvar din Jamaicamugg-bild här. Ds
Tack! Ja mina (smått bittra?) väderrapporter från Göteborg bör muntra upp alla er i andra delar av landet, möjligtvis med undantag för Boråsare som har sämre väder än t.o.m oss.
RaderaImponerande månadspeng! Vi är uppe i 21000 kr/månad så vi behöver en tia till för att täcka alla utgifter :)
SvaraRaderaTack! Två tredjedelar avklarade då ju. Det går ganska snabbt när bollen är i rullning tycker jag. Lycka till med målet!
RaderaTackar :)
Raderaoh.... trist för oss :( men lycka till framöver :)
SvaraRaderaTack!
RaderaFöredömligt jobbat & intressant läsning!
SvaraRaderaHar liksom du haft en del dollar motvind, sålt av Apple & Microsoft men iaf lyckats med nytt Utdelningsrekord. Igen.
Mvh// The Cycling Investor
Tack!
RaderaNej ytterligare en intressant blogg som drar ner rullgardinen. Dock, finns det ingen inspiration så ska man såklart inte fortsätta. Jag har själv med allt som hänt i livet tänkt att "nu blir det ett sista inlägg och så tar vi paus", men känner ändå glädje i att "skriva av mej" och veta att andra kan inspireras av mina ord och handlingar. Det är inte många FIRE-bloggare som har småbarn, villa, åker på resor och allt det där som vi gör, så lite skiljer vi oss allt från mängden, och jag hoppas kunna inspirera fler trötta småbarnsföräldrar att göra något annorlunda med sina liv.
SvaraRaderaHur som helst, fina siffror, om jag fattar de rätt så är förmögenheten runt 20 mille... shit alltså! Önskar dig all lycka och hoppas du skriver några rader framöver om hur det går!
Tack! Det har blivit så att jag känner ett MÅSTE varje månad att skriva ner en månadsrapport, inte ett VILL längre. Då är det lika bra att lägga av eller åtminstone ta en längre paus.
RaderaJag har väl inte direkt inspirerat till sparsamt leverne de senaste åren men det kan behövas sådana som visar en mellanväg också.